VOUS ÊTES CONSEILLER FINANCIER ?

Si vous êtes conseiller financier, nous pouvons prendre en charge les dossiers de succession de vos clients.

Notre équipe aguerrie ne traite que des dossiers de successions.

Nous couvrons tous les genres de dossiers des plus simples aux plus complexes.

Lorsqu’un décès survient votre interlocuteur devient le liquidateur de la succession. Cette personne a souvent moins de connaissances en matière de placements que votre client décédé.

Les liquidateurs ignorent généralement la complexité des règles fiscales qui régissent les successions.  Pour ne nommer que celles-là:

• L’importance de l’ouverture rapide d’un compte de courtage au nom de la succession afin d’éviter de perdre les avantages fiscaux des gains en capital et des dividendes gagnés dans les comptes enregistrés après le décès
• La disposition des portefeuilles enregistrés et non enregistrés
• Le traitement fiscal des pertes en capital après le décès (pensons à la covid-19 et de son impact en 2020)
• Les suivis des PBR
• La répartition adéquate des revenus avant et après le décès peut permettre de taxer à taux moindre les revenus post mortem
• Les stratégies d’évitement de la double imposition (si votre client a une société de portefeuille)
• Le choix de disposer à la JVM qui, dans certaines circonstances, pourrait être plus avantageux que le roulement automatique au conjoint, même si le principe semble contre-intuitif

Nous sommes conscients que souvent le conseiller en placements acquiert une connaissance élargie des affaires de ses clients. Au-delà des valeurs mobilières, il y a les résidences: principale et secondaire, les immeubles à revenus, les régimes de pension, la situation familiale, le patrimoine familial, etc., etc. 

Bref vous savez à quel point les dossiers peuvent se complexifier rapidement, surtout quand le principal intéressé, votre client décédé, n’est plus là pour répondre aux questions.

Nous vous offrons de prendre en charge vos dossiers de succession et de coordonner notre travail avec le vôtre afin que le règlement de la succession soit mené à bon port de façon rigoureuse, harmonieuse et optimale.

N’hésitez pas à communiquer avec nous. Nous serons heureux d’établir un premier contact et de vous en dire un peu plus sur nos services et notre équipe.